金融培训心得体会

时间:2023-08-29 15:13:27 心得体会 我要投稿

金融培训心得体会

  我们有一些启发后,通常就可以写一篇心得体会将其记下来,这样可以记录我们的思想活动。应该怎么写才合适呢?下面是小编整理的金融培训心得体会,欢迎大家分享。

金融培训心得体会

金融培训心得体会1

  “ 在参与中学习,在学习中感悟;在过程中锻炼,在锻炼中成长;在互动中交流,在交流中显差距;在项目中启迪,在启迪中碰撞思想。”这是我从本次培训结束带来的深刻体会。我行于本月初组织培训中高层管理人员培训班,要在全行范围内推行全员营销,精细管理、从高层做起,主动合规,合规创造价值等的合规文化氛围,这次学习是一次很好的一次机会。通过本次学习,我对客户营销、合规管理,尤其是风险防范有了更加深刻的认识。

  本次学习培训内容涉及广泛,培训请到了金融专家、学者和高校教授,他们经验丰富、理论精辟、循循善诱、幽默风趣,使我的专业素养得到了很大提高,视野、思路、理念得到了拓展和定位。培训内容主要分三大部分:一是银行客户营销策略与技巧;二是农信社风险管理;三是银行精细化管理。在培训过程中,让我映像最深刻也是最重要的一点是让我我进一步认识到风险管理工作对我行经营管理的重要性和紧迫性,深刻认识到违规经营,案件高发的危害性,依法合规经营、做好风险防控工作是现代商业银行经营管理的基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企业自我发展自我保护几防范金融风险的根本所在。

  (1)的法律法规、规章制度的学习,加强思想教育,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。

  (2)严格执行各项规章制度,加强内控管理,将内控管理当做风险防范前提条件。

  (3)章制度的'执行与监督防范案件意识,严格执行业务操作系统安全防范,抵制各种违规作业等等,做好相互制约,相互监督。 中央党校经济学教授、北京科技大学金融系主XXXXX讲的《XXXXXXXXXX》是我体会最深的一部分。让我深刻认知到在实践中锻炼出一个高效的营销队伍对企业来说是多么重要。我个人认为我们要主抓管理团队建设、营销人员配备和营销规范等方面的机制建设。要做好个人业务,机制建设必须先行。所以我们要以市场为导向,以客户为中心,从客户需求出发,营销银行产品,为客户提供全方位的金融服务,实现客户价值最大化的同时实现银行自身效益的最大化的一种现代金融管理模式。客户经理具有重要的桥梁作用、市场调研作用、客户中心服务作用,我们要认真学习客户管理的方法、技巧,运用现代的多种手段,力求首先改变自己,从而达到改变客户的目的,从而尽快占领市场,占领客户,以期实现双赢乃至多赢。我们目前要解决的问题就是客户开发计划性差、营销模式单一、服务流程不规范等个人营销中存在的共性问题。营销和服务是永远学不完的艺术,更多的意识及技巧需要我们到工作中去不断地总结,去实践。

  通过此次培训学习,我对自己未来支行工作重心和要点有了更为清晰的思路和轨迹,有了更多的自觉性和责任感,也有了更强的动力源泉,这次培训给到我的启发与经历是一笔永久的财富,增强了维护农商银行利益的责任心和使命感,真心希望以后还有更多这样的学习机会。

金融培训心得体会2

  作为金融市场竞争激烈,城乡城市均出现新的竞争格局,对于金融行业业务发展形成很大的压力,对于置身在这金融行业的自己几乎忘记了礼仪礼节,忘记了服务的本质,只是当一种工作。然而经过这次网点柜员被投诉事件我们恍然大悟,原来在平时的工作中我们有很多地方都做得不到位,从小小的鞠躬礼到文明用语,似乎我们都有太多的忽略,比如在平时工作中鞠躬礼不标准、文明用语声音太小、面部无表情等常见问题我们好象都没有多加注意,导致客人对我们的一种看法,使我们意识到原来平时忽略的这些小问题其实带给银行的负面影响是十分大的。

  xx作为服务性行业,我们如何提倡提供“精品”服务?金融服务行业除了出售自己的有形产品外,还要出售无形产品——服务。通过这次的培训深深明白到银行的'各项经营目标需要通过优质的服务来实现的。我们既要做好银行服务工作,保护金融消费者利益,不仅是作为银行机构的法定义务,也是培育客户忠诚度,提高银行声誉、增强综合竞争实力的需要。

  作为一家服务的金融企业,不仅要具有先进的设施,舒适的装潢、优雅的环境还要优质良好的服务才能给客人留下良好的印象。我们每个员工都要懂得最基本的礼仪礼节。在通过培训学习使自己懂得微笑和聆听、赞美和感谢。同时我们应该着装庄重、举止得体,了解客人的需要,提高交际能力。把握好每一个机会,不错失优良客户。同时用包容的心态对待每一个客人。

  通过塑造个人职业形象,提升银行的公众形象。所以,觉得我们在平时的工作中应真正地做到“注重细节、追求完美”,力求做好每一件事。当然,这不仅是单单要求我们文明礼仪方面,还包括业务水平方面,我们应在提供文明服务的前提下认真学习和掌握各种文件,努力营造一种良好的公众氛围而出一分力,使他们真正地感受到我们的真诚!

金融培训心得体会3

  为了认真贯彻落实市委五届七次全会精神,圆满完成今年各项目标任务,实现建设国际化大都市的良好开局,按照市委安排,我局决定开展“明确新目标、提升新境界、争创新业绩”建设国际化大都市主题教育活动。通过认真学习,结合自己的本职工作,就如何突破中小企业融资瓶颈,助推中小企业发展谈一些体会和看法:

  近年来,我市各级中小企业管理部门把融资服务工作做为促进中小企业发展的首要工作,充分调动和发挥企业、银行和担保机构的市场主体作用,以优化中小企业融资环境为工作重点,加强直接融资和间接融资工作力度,聚精会神搞服务,一心一意抓融资。按照“政府推动、企业主动、银行带动、银保企联动”的工作思路,建立起了政府调控、银行支持、企业参与、担保机构担保的中小企业融资工作运作模。

  一、 我市中小企业融资基本情况

  截止20xx年底,全市共有中小企业13.3万户。其中,中小企业(非公企业)2.66万户,个体工商户10.67万户。从业人员70.9万人,全市非公有制经济在国民经济中的贡献份额达到48.08%,已成为国民经济的重要支柱;入库税金15.7亿元,占全市地方财政收入的48%,已成为县市两级财政收入的重要来源。然而,截至20xx年末,全市银行业各项存款余额达936亿元,较年初增加202亿元,而各项贷款余额373亿元,较年初增加102亿元,存贷差563亿元,存贷比失调,中小企业贷款难和金融机构难贷款并存。中小企业所获得的金融资源与其在国民经济和社会发展中的地位作用却极不相称。据调查,80%以上的中小企业反映,贷款难、担保难、融资难是当前制约中小企业发展的瓶颈;50%以上的中小企业因流动资金不足而达不到设计生产能力;90%以上的中小企业因自身积累少、融资困难而难以扩大生产规模和进行技术改造,期望金融机构的资金支持。调研表明,经过多年努力,我市中小企业融资难问题得到一定程度的缓解,但形势依然严峻。

  (一)我市中小企业融资的主要途径。企业长期积累的自有资金,亲朋好友借款,企业互助性资金支持,金融部门贷款,上级部门无偿资金支持或政府贷款贴息,政府一些产业政策(科技创新资金等)资金支持,一些投融资公司进行股份合作等。

  (二)中小企业融资难问题有所缓解。一是中小企业贷款总额呈增长态势。20xx年,全市金融机构与752户中小企业建立了信贷关系,各项贷款余额较年初增加102亿元。二是金融机构服务得到一定改进。邮储银行、兴业银行、招商银行、交通银行陆续在我市成立分支机构对外营业,金融机构不断增加,竞争加剧服务提升;各大银行均设立了中小企业贷款专营机构,推出适合中小企业贷款的新产品,简化审贷手续,提高放贷效率,被调查企业中,向银行申请贷款成功率达到了64%。

  (三)中小企业信用担保机构的积极作用。我市中小企业信用担保机构建设从1999年起步,截止20xx年底,全市共有担保机构xx家,注册资金合计3.28亿元, 20xx年担保中小企业1845户(其中个体户1430户、中小企业415户),全年担保总额7.54亿元。累计担保中小企业3587户,(其中个体户2953户,中小企业634户),累计担保金额11亿元。我市中小企业信用担保机构在缓解中小企业融资难问题、支持中小企业发展中起了积极作用。但无论从数量上还是规模上,担保公司的实力过于弱小,使这个行业难以承担起更多的使命。80%的被调查企业认为信用担保机构对缓解融资难问题有作用或有重要作用

  (四)三类中小企业融资难问题相对突出。一是初创型企业。自身实力较弱,资产规模较小,难以达到银行贷款所应具备的一些基本条件(如落实抵押担保等),往往通过民间借贷等其他渠道获得资金。此类企业面广量大,在整个小企业总数中所占比重高。二是正处于快速扩张期的成长型中小企业。由于投资需求旺盛,外源性融资较多,资产负债率偏高。在总体信贷趋紧的情况下,金融机构从控制风险的角度出发,倾向于信贷退出而导致此类企业资金紧张。三是产业升级中需要调整的企业。由于对这类企业信贷投放结构的调整,企业贷款受到的影响较为明显。

  二、 解决中小企业融资难问题的对策和建议

  (一)提高中小企业企业主素质,推动中小企业管理现代化。一是加强对中小企业管理人员的培训辅导,如培训中高级经营管理人员和具体的管理技能等;二是鼓励企业技术进步,向中小企业提供技术指导,促进中小企业技术改造和技术创新;三是信息辅导体系建设,如搜集各地的市场动向,公布中小企业拟实施项目以吸引社会资金等;四是财务辅导体系建设,帮助中小企业加强财务管理,规范财务报表,强化财务分析等。

  (二)建立多元化的融资渠道和完善的'服务体系。

  一是要大力营造支持中小企业发展的良好金融政策环境,从法律和政策上体系化。二是发展中小民营金融机构、鼓励民间金融活动。按照中国银监会、中国人民银行联合下发《关于小额贷款公司试点的指导意见》和咸阳市办公室《关于推进小额贷款公司试点工作的通知》以及《咸阳市小额贷款公司发展规划的通知》,建立小额贷款公司,依托小额贷款公司的发展,增加初创型小企业创业贷款供给。民间融资作为正规金融的一种补充,应该加强引导和规范,民间融资主要服务于中小企业发展和应急性的资金需求,活跃信贷市场,宜疏不宜堵,如果对其不闻不问,缺乏有效管理则很有可能出现、非法集资等问题,这不仅对金融体系,也会对社会造成极大的伤害。三是鼓励有条件的企业直接融资。鼓励支持具备条件的陕西康慧制药股份有限公司、西北医疗等一批中小企业在中小板和创业板上市,实现中小企业在资本市场的直接融资。推进中小企业集合发债。帮助一批成长性好、经营业绩优的成长型中小企业通过集合发债的形式融资,为中小企业扩大中长期项目投资提供稳定的资金支持。四是完善中小企业信用担保建设。一是建立和完善中小企业担保风险补偿机制,融资担保风险补助资金的投入,通过杠杆效应撬动了银行贷款。二是做好咸阳市信用担保公司增资1亿元,使注册资资金达到1.5亿元,提高担保机构的担保能力。三是成立咸阳市信用担保业协会,鼓励会员制担保机构互利合作,通过扩大会员范围、会员增资扩股、担保机构互相兼并等方式,增加注册资本,扩大担保能力,更好地为中小企业服务。四是加强银行和担保公司之间的协调和服务,推动建立公平合理的担保风险分担机制,由银行和担保公司按照各自职责共同分担风险。五是结合实际,积极探索其化融资方式。1、风险投资。引导广大投资者和投资机构,可采取政府资金引导,社会资金参与,银行支持的方式,创办咸阳市中小企业风险投资公司,对中小企业特别是科技型中小企业不同成长期建立相对应的风险投资机制,此事我市城投公司正在积极筹划之中。2、政策性支持融资。利用政府产业政策和经济政策中支持中小企业发展的因素进行融资。如中小企业发展专项资金的融资政策、科技产业化政策、国债政策、西部大开发政策、关中天水经济区和西咸一体化等政策。3、高科技含量融资。中小企业可以通过提高企业和产品的科技含量进行融资,无论是政府还是银行都支持科技含量高、发展前景好的中小企业。商业银行一般明确,对这类企业的新技术产品和专利产品贷款需求予以优先支持,对其先进的设备融资需求,可以发放设备抵押贷款。4、大企业配套融资。国家鼓励中小企业为大企业配套,银行支持为大企业配套。商业银行一般规定,只要有大中企业的生产定单、有效委托合同,大中企业又提供担保的,就可以优先进行情贷支持。对中标政府采购合同的中小企业,可以通过账户托管方式优先发放贷款。

  综上所述,我市中小企业融资问题的解决是一个系统性工程,还有待政府、金融行业和全社会共同采取措施,拓宽融资渠道,为中小企业发展营造出良好的融资环境,共同解决中小企业融资难这一问题。

金融培训心得体会4

  11月,根据组织安排,我参加了“经济金融干部专题培训”,培训期间,我根据课程安排,参加了20多个专题的学习,并根据实践教学的需要,参观了三处经济建设实体教学场所,这些都对我个人在日后工作成长和发展积累了宝贵的理论知识和实践经验,是一笔不可多得的精神财富。本次培训,我有以下心得体会。

  一、拓宽了知识面,改善了知识结构

  本次培训涉及了多个职能领域和多学科知识,即有宏观的理论指导,也有微观的案例分析,且在日常教学中,各位授课老师还有针对性的讲解了一些与我们的工作和生活密切相关的热点问题,担任授课的老师均来自各个方面的.专家、学者,在区域经济社会飞速发展的时期,此次培训拓宽了我的知识面,改善了我的知识结构,使我在从事本职工作时能游刃有余。

  二、加强互动交流,汲取了宝贵经验

  本次培训把教与学的互动、学员与学员的交流纳入了培训学习环节,使我能够结合本职工作与其他区市县各部门工作的同志之间相互沟通,取长补短。通过与老师及其他学员的交流和沟通,对于相同的问题,会得到不同的有益见解,这些都有助于我在今后工作中更加精益求精,积极创新。从学习互动这个层面出发,本次培训,不仅为我在全市范围内搭建了一个知识学习的平台,更为我打通了一个彼此有效交流、共同促进创新、共促区域经济社会发展的有益通道。

  三、补充了金融知识,提升了指导实践、预防风险的能力

  在实践教学活动中,对于类似于“民间借贷”、“货币流通”、“金融风险调控”、“失业保险设计”等问题,无论在课堂听讲中,还是在课后交流中,每次都能从不同的角度,吸取更多的见解,这使我在日后工作中有了多种思考的角度,即用经济学的眼光看等部分问题,以为群众服务为宗旨解决部分问题,以科学发展去规划部分发展性问题。

  总之,本次培训,对我来说,无疑于雪中送碳,不但使我能近距离聆听各行各业专家的教诲,便为我在日后工作和学习中积累了宝贵的精神财富和实践经验。

金融培训心得体会5

  六月25号和六月26号连续参加了我公司组织的两次关于互联网金融线上营销培训,聆听了资深专家沈溪老师的精彩授课,使我受益匪浅。

  沈溪老师通过课堂讲述、案例分析、图片展示、详尽细致的讲述了互联网线上金融营销和我公司网站存在的问题,所授课程案例详尽丰富、贴近实际、可操作性强。通过培训一是使我对营销有了新的认识,从而激发了学习欲望。二是认识到自己的不足和差距。三是拓展了视野,开拓了思路。

  通过学习学到了利用线上进行营销,利用网上现有的社交工具,如百度知道、文库、贴吧论坛和其他导航网站进行客户的收集,同时第一次接触到百度站长和站长工具等网站进行后台的`数据收集更新,通过数据的搜集可以了解到客户在互联网上通过哪个渠道或是链接来到我们网站,什么时间的搜索量最大,什么地区的搜索人数最多,然后和优质的网站或平台继续合作,数据差的网站我们可以停止合作或是适量调整。梳理了我们网站存在的问题,针对问题一一对应解决方案和负责人。

  通过这次学习也深深感到自己的不足,在对于后台技术方面,可以说掌握的知识微乎其微,以后会在这方面加强,会多像希望、郭宇学习关于技术的简单知识和制作网站图片的知识,同时也会多和沈溪老师沟通学习,不懂的要及时问,及时学,积累经验和知识。同时认识到因为专业或是工作环境和任职等多方面条件,和沈溪老师存在的很大的差距,只能在以后的工作学习中不断的积累学习摸索,并多和相关人员多多沟通,把自己的工作做到位,日积月累,持之以恒,一定会有所成绩。

  网站的营销工作并非是一朝一夕可以完成的,而是个漫长的整个团队持之以恒互相沟通协作的工作,是个不断摸索前进的过程,运营人员通过线上线下的活动配合,如每天在知道、文库、贴吧、论坛等渠道发布广告,积累到一定的时间必然会有所成就的,风控人员严格控制风险,技术人员完善网站,维护开发网站功能,行政财务其他部门做好后勤工作,保证整个公司有个安稳的后方,通过各个部门的协作沟通网站必然会像着好的方向发展。

  再次感谢授课的沈溪老师,同时更感谢公司平台给这个学习机会,学到的知识会学以致用,更好的回报公司。

金融培训心得体会6

  基层营销人员在金融市场营销中,往往感到无从下手、感觉摸不着头脑,找不到营销的路径和解决方法,其症结就在于被传统习惯和模式所束缚,思维已成定势,思考问题不愿也不会转个方向、换个角度去想,被锁定在常规的思维模式中,墨守成规,止步不前。面对日新月异的市场变化,营销工作要跳出常规思维方式,从其它角度或是来一个与营销角色互换,站在全新的角度去思索和探讨,就很容易找到解决问题的答案,甚至让你做到远远超出你想像的情。

  突破常规的思维模式是一个很艰难的过程,市场商海的千变万化,让人眼花缭乱。营销中当别人还在徘徊犹豫的时候,你千万不要随波逐流,要大胆做出与众不同的选择,打破自己已习惯的思维定式,开阔视野,在方法上挖力,在细节上下功夫,换个思维,换位思考,你会有意想不到的收获。曹冲称象、西门豹治邺就是典型例子。只有敢于人弃我取,敢于走冷门,敢于与众不同,才往往会有更大的成功。在营销队伍中,人们常常会惊讶于他人的成功,殊不知,正因为他们敢于突破习惯的思维模式,细心观察和揣摩市场,做出异乎寻常的决定,才会有一份惊喜的收获。但如果传统的模式制约了营销人员认识不断变化的市场的能力,那么它最终也会变成一个禁锢营销人员思想意识的“监狱”,发展下去就会抑制其创新能力的发挥。当我们改变自己的习惯思维模式时,要善于思考,转个方向或是换个角度想问题,市场环境是多变的,尤其是竞争对手的变化会超出你的预期。要留意那些围绕着传统模式已经建立起来的周围世界。如果只是在既定的领域中寻求自我完善,我们就会越来越因循守旧,看不到现有领域之外的机会,机会总是留给那些有准备的人。

  突破现有的.常规思维模式,我们营销人员需要排除如旧的、习惯的和僵化的等等传统思维模式的阻碍。其实,突破常规的思维模式实质就是一种创新,创新是一种上升的、向前的、进步的变化,它是不能复制别人的,他需要营销人员转变思维观念,坚持学习,与时俱进,打破思维惯性,在市场经济的大潮中去学习探索和实践,用非常规的思维模式理性分析营销市场,揣摩营销客户心理,因人而宜、一户一策,这样的营销定会事半功倍。

金融培训心得体会7

  20xx年9月,我踏进了中国人民大学校门,很有幸地参加了第五届商业金融师岗位能力培训。回顾这短短的五天培训,我总结的就是:课程让我受益匪浅,感觉意犹未尽,总希望老师多讲一点,自己便可以多学一点,同时也希望自己的脑容量可以更大一些,更多地吸收老师的讲课内容。

  短短的学习旅程,多位教授名师的引导与解答,使得自己脑中的思想从凌乱到系统而焕然一新,老师谆谆的讲解,话真的是说到点上,落到实处。通过风趣幽默的讲课方式,让同学们把精力集中在自己身上的同时,也把一个个的课程要点结合实际的成功案例传送到同学们的心田,弥补了我自身专业知识的不足和实际经验的欠缺,无论从理论还是到实践都给我们"上演"一场丰富的听觉盛宴。

  李保民主任的金融改革及现代企业制度,郭庆旺教授的中国财政金融制度,宋华老师的`互联网经济下供应链金融创新,胡俞越老师的期货市场交易实务,吴晶妹老师的商业信用风险评价与管理,庞红老师的国际金融,胡波老师的新常态下私募股安全投资领域的机遇与挑战,阴宏的"一带一路"战略下企业资本市场发展方向,每一个课题都紧紧地围绕着目前最火热的金融知识徐徐铺开,帮助我们真正了解到目前国家的金融政策,从政策中发现机遇、规避风险,在互联网金融的大环境下不断创新与发展。身经百战的老师们不遗余力地把自己的经验传授给我们,与我们进行思想碰撞,从而让我们从中多学习一些知识,以避免走不必要的弯路。每一堂课都让我有所顿悟,希望可以将自己的实际情况与老师所讲的思想相结合,再磨合出更完美的想法付诸于行动。

  这几天的课程不仅是收获知识这么简单,还与来自全国各地的同学们结下了深厚的友谊,通过课堂上老师发人深思的讲解,课堂下同学们都自发地互动交流,三两成组互相交流自己的感悟。从课堂些许紧张的气氛中大家认真听讲到课下和同学们有说有笑地侃侃而谈,让我们的感情从无形中拉近了很多,结下了这相遇的缘分,那就是同学情。

  希望自己能有更多的机会来聆听老师们的精彩课程,让自己不断地得到进步!

金融培训心得体会8

  一、加强业务知识学习、提升合规操作意识

  “没有规矩不成方圆”,曾经身为网点一线员工,通过此次学习切实感受到,提高业务素质和风险防范能力,业务发展需要加强柜台服务和柜面营销,是我们每位前台人员最为实际的工作任务。作为前台人员,是在整个行业最重要最前端的岗位,它是顾客直接了解邮政各项业务的窗口,是沟通顾客与企业的桥梁。因此,在临柜工作中,虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户是每位前台营业人员必须具备的业务素养。邮政行业在农村网点较多,服务这最广大的农村用户,拥有大量的基础客户是我们邮政企业的坚实基础,在此基础上我们还需要尽力多方面的发展更优质的中大客户,现在银行业竞争日趋激烈,特别是农村信用社是我们的最大竞争者,在这种情形下我们都很清楚地意识到:只有更热情、周到、专业、快捷、创新、个性、尊享的优质服务才能为我行争取更多的客户,赢得更好的社会形象。

  加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话。有时候,会觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务发展,现在仔细想想,其实不然,各项规章制度的建立,并不是凭空想象出来的,而是在经历过许许多多实际经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自已权益和维护广大客户权益的能力。各项规章制度正如一架庞大的机器,每一项制度都是一个机器零件,如果我们不按程序去操作维护它,哪怕是少了一颗螺丝钉,也会造成不可估量的损失,各项制度的维护和贯彻是需要我们广大员工严格的执行。

  二、增强规章制度的执行与监督防范案件意识

  规章制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度,有规不遵,有章不遁是各行业之大忌,车行千里始有道,对于规章制度的执行,就一线柜员而言,从内部讲要做到从我做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监督授权业务的合法合规,严格执行业务操作系统安全防范,抵制各种违规作业等等,做好相互制约,相互监督,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度。坚持至始至终地按规章办事。如此一来,我们的制度才能得以实施,我们的资金安全防范才有保障。

  近年来,金融系统发生的经济案件,不仅干扰破坏了经济金融秩序,而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施,从源头上加强预防,是新时期防范金融犯罪的.一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势,其中重要一条是忽视了思想方面的教育,平时只强调业务工作的重要性,忽视了干部职工的思想教育,没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系,应此既要进行正面教育,又要坚持经常性的案例警示教育,使干部职工加固思想防线,经常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础,自觉做到常在河边走,就是不湿鞋。健全规章制度,严格内部管理,是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设,一方面要根据一线柜员工作的特点,组织学习,通过学习,使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节,本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交叉互查等方法,及时发现和纠正工作中的偏差,对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

  通过此次的案件防控学习活动,找准了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识,通过对相关制度的深入学习,对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,为识别和控制业务上的各种风险增强能力,积极规范操作行为和消除风险隐患,对坚定对工作中各项制度执行的决心,增强维护企业利益的责任心和使命感及建立良好的金融安全氛围起到了极大的帮助。

金融培训心得体会9

  我是第一次接触《公司金融协同》这一门课程,实践中也没有接触这些知识,刚开始感到晦涩难懂,学过后在一定程度上打开了自己的思路,从门缝中看到了一丝阳光。

  工作中接触到一些企业,在本地算作明星企业,资产中“银行存款”数额过大,且是长期定期存款,基本上无负债,资金流充盈,感觉是小富即安的那一种。这些企业也把自己未有一分钱银行借款作为炫耀的本钱,我从自己的知识结构中知道这些企业的做法不合理,想表达自己的看法又底气不足,此次《公司金融协同》的学习,给我补充了这方面的知识漏洞。

  一家企业的发展,要站在“全球化、信息化、金融化”的框架下搞好自己的战略谋划,要站在金融协同的立场上经营企业。

  “协同”讲究策略,讲究“和谐”,讲究中庸之道。金融协同也如此。企业要在正视市场,正视全球化,正视商品市场的同时,也要关注资本市场,只有建立合理的产业链与资金链,才能保证企业资金的正常流转,两方面必须协同、和谐,如不然,企业不是不长远就是不健康的畸形发展。

  公司金融协同的目的,是以有效财务解决方案为导向,提升竞争力,企业的财务管理不仅要盯紧内部运营,还要关注货币市场,在条件成熟时要勇于步入资本市场,企业不能小富即安,优秀的企业必须眼光要开阔,要有发展的眼光,做大做强。在公司运行中,应关注公司金融协同的'载体,根据单位的实际情况,按集中、集约、集散的模式建立适合自己的协同载体。在布局、风险管理、可持续性上进行协同金融的设计。

  企业的管理水平需要提高,企业理念需要更新,做为会计事务所在这方面的市场很大,我们的知识也要更新,打铁还要自身硬,只有在提高自身素质的基础上才能逐步涉入此领域,事务所要在开拓这项业务的同时帮助企业健康发展,树立同企业共同成长的观念。

金融培训心得体会10

  两天的培训结束了,是如从前一样,听了,激动了,最后还是忘记了,还是说,这一次,真的可以化学习为动力,化动力为坚持,化坚持为成绩,切切实实落实项目?

  也许,在专业金融人士这条路上,我还很不专业,金融界的蓝领民工,我曾经总是在怀疑,工作这么几年,一个文科生,到底有什么专业才能呢?汽车不会造,工程不会做,病人不会看,程序不会编,身无长处,此生到底凭什么安身立命?但是,是否有想过,金融从业人员,我做的,就是错配资源、沟通协调的能力。它是一种无形的东西,我做不出任何工科男擅长的东西,我只能说,身处百业之王,作为一名公司客户经理,我有条件去接触经济各行各业,愿意的话,我能进入每一个公司。身处平台,手握资源,试问,还有哪个行业可以如此?

  为所用,去所学。大学教导的知识,几乎完全不适用实际工作,但是,大学所学的'学习方法、所锻炼的的心性品质,所形成的价值体系,却是可以一以贯之、不断完善的。自今而始,学习我要做的,喜欢我所做的,提高我能做的,玩,也要玩出水平。

  科比说,总有人会赢,为什么不是我?我说,总有人要升职加薪的,为什么不是我?

  保持谦虚谨慎、不断学习之心,再说一遍,不要闭门造车,更不要自鸣得意,不要看轻身边的人,他们,总有你所不及的地方,团队的力量永远会大于个人的水平,团队的进步会更促进个人的进步,沟通、共担、分享、共进。把所学所知转化为专业知识,不断去练。

  保持学习,保持进步,保持信心。

  动静相宜,行之千里。

金融培训心得体会11

  由专升本再一次进入大学学习,对新的课程和新的生活都有无比的期待,下面我来谈谈我对新课程——金融学的理解和体会。

  和最初进入专科学校学习的不同,我认为以前我们所接受的大部分都是实际操作能力,也就是我所要成为一名会计的能力,简而言之,就是做账。但是在农大学习后,从学习的课程便感觉到了这些微妙的变化,第一次是《财务管理》老师对我们说以后你们将是本科毕业生了,绝对不仅仅满足于做一名会计人员,而是有目的是让自己从事经管类工作。所以,现在学习的基本上是对于经济、对于经济管理、理财的一些实际理论,金融学课堂中,无时无刻不穿插着热门经济话题、热门经济人物,甚至会拿出大半节课的时候让我们去了解巴菲特、索罗斯、中国现在楼价变化的起因或者是德国马克的通货膨胀等等。由此,我们的心里也在起着微妙的变化,不得不说,金融学课程学习后,我们的视野更加开阔和明朗了。

  金融学课程从最初的货币与货币制度讲起,让我们明白金融学的第一个基本要素──货币范畴的基本概念和基本理论问题;然后介绍信用与利率,让我们明白金融学的第二个基本要素──信用范畴的基本概念和基本原理;接着为我们阐述了金融机构、金融市场、国际金融与金融全球化、中央银行与货币供求均衡、金融调控与金融发展等等。

  我的理解是,金融可以大到国际金融环境、金融关系,国家国家宏观经济调控与中央银行政策等,小到我们去银行存款取款,买卖商品。《金融学》的涵盖面很宽,凡与金融相关的范畴几乎都包含在内。金融的内容可以概括为货币的发行与回笼,存款的吸收与付出,贷款的发放与回收,金银、外汇的买卖,有价证券的发行与转让,保险、信托、国内、国际的货币结算等。从事金融活动的机构主要有银行、信托投资工资、保险公司、证券公司、还有信用合作社、财务公司、投资信托公司、金融租赁公司以及证券、金银、外汇交易所等。所以金融知识是我们生活处处都会用到的`知识。尤其金融学的研究在经济生活中具有极端重要性。在现代市场经济中,每一个家庭或个人、各类经济单位几乎每天都要接触货币,都要同金融打交道;任何商品都需要用货币来计价,任何购买都要用货币来支付;人们与以银行为代表的金融机构有各种经济关系,例如去存款、取款、付款,去申请各种生产经营性贷款或消费贷款,去办理各种保险,去购买有价证券,等等;报刊、电视、电台每天都要报道股票行情、外汇牌价、借贷利率等各种金融信息。总之,现代社会的一切经济活动都要借助货币信用形式来完成,一切经济政策和调控措施也都要通过货币金融手段来发挥作用。在这种经济社会里,货币、信用、金融机构、金融市场、金融总量、金融调控与监管、国际金融、金融稳定与发展等金融学所包括的基本范畴具有极端的重要性,金融学就是专门研究这些范畴的学科。因此,只有通过学习金融学,才能掌握、理解和分析研究这些重要的金融范畴。

  另一方面,由于货币、信用、银行等金融因素已经渗透于现代经济生活的方方面面,各门其他经济学科的课程中都会涉及到金融学的基本概念、基本知识和基本原理,也都与金融学的理论相关联,例如经济学、财政学、会计学、经济管理学等,学好和掌握金融学的基本理论对于学习这些经济类课程大有帮助。所以我们有必要学习好金融学以便应用于其他学科。

  初学金融学,才了解他的轮廓,或许连皮毛都未涉及,不会像经济学家、老师那样对当前经济形势、未来经济动态分析的头头是道,我们没有能力也没有资本去投资、投机、炒金等等,但并不意味着金融学又离我们远了,与金钱打交道的我们是不可能离金融学远的。的确,学习金融学这门课程后,我想他教我们的不仅仅是当今经济动态、经济发展等等,而是透过这些中国经济动态、国际经济动态看到当今世界经济趋势。而我看到的更多的是赚钱的能力,一直在看《穷爸爸富爸爸》这本书,我想他和金融学一样,都教了我们——今后赖以生存的能力,也就是突破普通思维的瓶颈,还有另一种换取优越生活的方式。尤其是在了解巴菲特和索罗斯后,我更觉得金融学是在教我们怎么样以最轻松的姿态赚钱别人的钱,怎么样拿少部分的钱赚取大部分的钱。而他们一直支持着福利事业也让我们感动,就像《富爸爸穷爸爸》里告诉我们的:不要做钱盲,要努力提高自己的财商,树立新的理财观念,懂得如何去为自己挣钱,改变生活方式,从而改变自己的命运。

  学习金融学课程至今,也许面对时事问题我还是一知半解,我也还是无法完全理解中国的通货膨胀如此之严重、中国的楼价如此之高,但我对自己今后的职业规划有了新的定义,不满足于做一名会计或者是办公室人员,我想为自己今后的生活打开另一扇门,所以我一定会更加的努力!

金融培训心得体会12

  金融实训让我们更多地将课本与实践相联系,让我们更深入地了解了自己所学的东西到底可用来干什么,让我们更多地反思毕业后自己想干什么、想要什么样的生活。下面是带来的金融实训心得体会,希望可以帮到大家。

  本次金融实训形式多样,内容丰富,让我感触颇丰。在每个环节的学习中都能让我有所收获。

  在上机实际操作中切身体会到了股票和期货买卖的全过程,了解到了一些证券交易的规则,让我对金融市场有了进一步的认知。我在本次实训之前对股票交易也有所了解,也会一些基本的技术分析,但是,在之前的虚拟交易中我感受我所掌握的技术分析在实际运用中反而会让我陷入困境。本次实训我吸取教训,买经营业绩一直良好的股市蓝筹,而且不轻易卖出,减少交易手续费。如今我买的3支股中已有2只涨到理想的价位了,如若可以抄作,应该是时候卖出了。本次上机操作确实是我第一次接触期货,只能说选哪个期货完全是靠运气了,也曾听闻期货的技术分析远比股票复杂,股票我尚未消化,期货也就更难下咽了,也许这也决定了我将来不会像接触股票那样接触太多的期货。

  本次也不是我第一次去宏源证券,营业厅内没有什么大的变化,只是给我们讲解的娄经理的一些话和她的经历让我有所感触。她具体说了什么我描述不清楚了,但是我能记得她年轻的脸庞上写着的成熟气质以及当时我听她的讲解过后的深刻感受:人只要做事不功利,不浮躁,就能开开心心,就能有所作为。

  听工商银行王经理的讲座让我也心生诸多感慨。她纯熟高超的PPT使用和制作技巧是我对她的最初印象也是她职场多年轻车熟路的见证。她给我们讲述的银行的信用系统让我印象非常深刻,我曾经因为师哥推荐的原因办过一张后来都没怎么用过的银行卡,一年后自觉卡不用可能会有麻烦便和同学一同去注销,但是中行的工作人员却告诉我们不用注销,不用就自动注销了。现在想想,银行的工作人员要是自己对整个工作领域不了解对广大消费者会是多大的损害,也许我和许多同学的信用积分已经被扣的.不成样子了。这也给了我一个教训:对于自己没有用或者很少用的东西得到了反而是一个麻烦,自己不清楚的东西乱用了可能会出问题。王经理讲的理财规划也是我第一次真正意义上接触到这个概念,在我自己做自身的理财规划时,我才体会到了理财规划的重要性,想做好一个适合的理财规划也不是一件容易的事。

  金石期货的唐总最让人敬佩的是他敬业的精神。已经坐上了总经理的高位,却丝毫没有流露出那种颐指气使的感觉,反而憨厚老实,平易近人。胖胖的身体在炎炎夏日的熏蒸之下汗水浸湿了整个后背。不但如此,他教给我的最宝贵的知识经验是让我们分析问题从所有有关的方面全面的了解,综合分析,才能得到更准确更可靠的结论。

  至于农信社的行长给我们的讲座也让我这个对农信社一无所知的人了解了它的历史,了解了它的归宿,对之前意识中一些模糊的概念和名词有了一个系统和清晰的认识。

  本次的小组保险规划给我的感受更为深刻。上过保险学的我们以为做这个应该只是小事一桩,却没想到远比我们想象中的难。现在回想起来,问题出在多方面:首先,我们的团队合作意识不强,没有彻底弄清楚队友的思路,导致分任务后的衔接不自然,需要重新整合思路,比较费时。然后,我们对保险学课上的内容只能给我们一个宏观的指引,微观层面上具体到哪家保险公司的哪个险种是适合出现在保险规划中还需要大量搜集资料,然后综合考虑,认真权衡,比较费时。再者,小组每位成员都没有做过类似规划,需要讨论出一个所有成员都认可的思路,分配给每个成员等量的任务,比较费时。在整个保险规划完成时,我们组的每位成员也都更加的了解如何更好的进行小组合作,如何更加有效果的进行小组讨论,而我也更加了解了一人之力有限,团队之力无穷的道理了。

  总而言之,本次的金融实训对我的各个方面都有较大的受益,让我学到了课上学不到的理论知识和实践经验以及人生的哲理。

金融培训心得体会13

  为期十天的银行培训转眼即逝,这里留下了我们静静聆听前辈教导的身影,这里留下了我们最真最灿烂的笑容。暮然回首,这样欢聚一堂的机会已然不多,我们即将浩浩荡荡的奔赴工作岗位,以全新的精神面貌迎接新的挑战,内心诚惶诚恐,却又满心欢喜和期待。

  如果有人问我,培训期间给你留下印象最深刻的是什么?我想说,是榜样的力量。每一位为我们授课的培训讲师,他们的做人准则、工作经历和体会都深深的感染着我们,他们博学多才,他们经历丰富,他们谦逊有礼,他们勤勤恳恳,兢兢业业,他们无微不至的关怀和服务精神,都令人为之动容。感谢培训班的老师为我们真诚而温馨的付出,带给我们全新的精神洗礼。

  如果有人问我,培训期间你最大的收获是什么?我想说,是实现了由菁菁校园的学生走向职业人的心态转变。在这里,我们了解了银行的发展历程、基本概况、业务模块、风险管理、公文规范、服务礼仪、薪酬管理体系,人才培养和晋升制度。通过系统的学习,学员们明确了自己的职业发展方向,规划人生蓝图,踌躇满志。

  “违规就是风险,安全就是效益,合规创造价值……”,依法合规的观念已经深入人心,银行业是个高风险的行业,在金融创新浪潮的推动下,金融业逐渐发展成为主要提供风险转移策略的银行,从某种意义上讲,商业银行就是“经营风险”的金融机构,以“经营风险”为其盈利的`根本手段,健全的风险管理体系能够为商业银行创造附加价值,在市场上获取盈利机会的风险承担能力,是现代商业银行核心竞争力之所在,风险存在于商业银行的每一个业务环节,全面的风险管理体现为每一个员工的习惯行为,因此,作为一名银行从业人员,我们应该时刻具有风险管理的意识和自觉性,主动预防工作中可能潜在的风险因素,同时,注意保护自己。

  培训期间每天的行程都安排得很充实,上课学习,体育比赛,演讲比赛,文艺汇演排练等丰富多彩的活动,为新学员提供了一个展现自我的舞台。特别是文艺汇演的排练,加深了学员们彼此的了解,我们肆意的挥洒青春的汗水,绽放最炫丽的青春。

  最后,谨以下文与各位同事共勉:知之非艰,行之惟艰,知难行易,知行合一,行我所信,信我所行。

金融培训心得体会14

  5月8日至6月3日,我有幸参加了总行在山东举办的第7期金融理财师(afp)培训班的学习。通过本次培训,我开阔了眼界,学到了新的知识和本领,收益菲浅。

  一、学习根本情况

  总行将本次培训安排在山东省分行培训中心,共有山东、河北、山西、陕西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名学员参加本次培训。湖北行安排了荆州、襄樊、黄石分行、洪山及宝丰支行各一位理财专职人员参加学习。培训课程主要有:个人理财规划理论、个人风险管理与保险规划、投资规划、员工福利与退休规划、个人税务与遗产筹划、房产及教育金规划等内容,最后是综合案例制作及展示。授课老师具备相当的背景,其中有财政部、人民银行金融研究中心的主管,有大学教授,还有“海归”和台湾资深保险、理财主管。

  整个学习过程相当紧张,除星期天可以稍微喘一口气以外,其他时间根本上是“三点一线”——即寝室、教室、食堂。学习压力特别大,学习的内容绝大局部是以前未接触过的知识,通常是大学或研究生一、两年的课程,我们一天、两天拉完,而且要求当天消化、吸收,因为第二天又会有新的课程等着我们。我们每天六点多钟起床,预习,晚上自觉到教室预习、复习,请老师答疑,根本上凌晨一点多钟才休息,在最后制作案例的时候,连续熬了两个通宵。经过20多天的紧张的学习、考试,我拿到了afp培训合格证书,案例的制作和展示也得到了授课老师的高度评价。在全班展示的十份案例当中,湖北分行的案例制作与展示是最吸引老师和同学们眼球的。

  下一步,就是要认真准备、精心备考,争取在6月23日举行的afp水平考试中,一路绿灯,顺利过关。

  二、学习感受

  1、要想成为一名合格的afp,不容易。第一,各分、支行花大价钱让大家出去学习,一是说明各行都充分认识到了理财业务的重要性,各行都想通过抢抓理财业务来逐步提升个金业务对全行的奉献度,二是对于各位学员来说,无疑是得到了一个提高自身业务素质和整体综合实力的大好时机,来之不易;第二,就学习的过程来说,学员们全情投入,深感压力宏大,脑细胞牺牲了很多,白头发添了不少;第三,afp从业人员要求的素质高,不仅要求理财师具备很高的专业知识,而且要求知识全面,善于沟通,注重信誉;既要对国家的宏观、微观经济有所了解,更需要了解我们的客户、我们的产品;要根据客户的家庭、财务状况和规划目标,结合客户的风险承受能力,为客户的一生量身定制合理的理财方案,满足客户人生不同阶段的`需求。这要求我们不断的积累,不断的提高。

  2、通过学习,了解到,现阶段中国将cfp的教育分为两个阶段,即根底的afp阶段和高级的cfp阶段。我们在今后的学习和工作当中,既要理论结合实际,又要注重知识的积累,要通过不断地积累,不断地提高,为荆州分行的理财事业、个人金融事业尽一份力。

  3、今后荆州分行要安排人员参加总行的类似培训,要打“有准备之战”,要让有志之士尽快熟悉、学习金融理财标准委员会制定的书籍和课件。这对于学员的学习和考试的通过率的提高是有很大帮助的。

  三、几点想法

  结合荆州分行实际,我认为

  1、组建效劳、营销网络。要迅速组建分行理财中心,构建包括分行理财中心、支行理财室及网点理财专柜在内的三级效劳、营销体系。作为总行级的理财中心,按照上级行的管理要求和优质大客户的分布,分行理财中心应配备8—12人,并且应尽快配齐人员,尽早投入运营,沙市支行也应迅速组建理财室,争取在XX年底之前开业运营,各县市支行及有条件的城区支行、分理处也要设立理财专柜,这样形成至上而下的网络体系,让中行的理财效劳触角延伸到荆州各个辖区、每个角落2、加快理财队伍的培养建立。

  首先,理财中心、理财室及理财专柜应配备专职理财人员,不得随意抽调作为它用;其次,要加强理财人员的培养。目前,市农行已有5名cfp,1名afp,工行和建行cep、afp执证人员也比拟多。因此,除了选派人员参加总行组织的学习外,我行还应在物质上和精神上鼓励员工参加周末班的学习,争取更多的人员参加理财团队来。争取在2年内,荆州分行建造一支20—30人的专职理财人员队伍、30—50人的兼职理财人员队伍;2年内培养3—5名afp,1—3名cfp。

  3、加强理财业务知识的学习,广泛树立理财效劳意思。对全辖员工开展一系列的理财培训,树立理财效劳意识,明确理财业务是将来重点开展的方向。让每一位员工熟悉我们的每种理财产品,了解客户类型和风险属性,掌握一定的营销效劳技巧,争取在理财产品乃至个金产品的销售上取得较大的突破。以我行外汇理财产品为例,虽然在荆州市场占据绝对优势,但全辖开办的网点只有三、四家,没有推广到全辖,大多数临柜人员和持有外汇的客户不了解我们的产品;人民币理财产品由于产品设计的缺陷及产品的认知度不高、宣传不到位,和它行年销售上亿元相比,我行年销售不到一百万就相形见绌了。在以数字和业绩论英雄的时代,没有产品的销售是不行的。而且,理财产品属于中间业务产品,风险很小,利润较高,应该全力营销,大力开展。

  4、增强银客互动。经常性地举办理财知识讲座、银客联谊会、产品说明会、高端客户球赛等活动,拉近营销人员和客户之间地间隔。比方可以邀请保险公司、基金公司专业人员前来讲座。

  5、大力宣传、全员营销,树立“中银理财”品牌,“强质兴效”。借助省行、总行的营销宣传活动,组织一段时间的有媒体宣传、网点营销、全员发动的包含理财产品、理财理念的集中地、地毯式地轰炸,在客户心目中树立“中银理财”品派形象,并通过我们专业、优质地效劳,提升荆州中行理财业务市场占有率,争取到今年年底大客户的数量、管理的大客户资产新增额及资产总额等指标上有所突破,并通过理财业务的延伸效劳,带动其他业务的全面开展,创立一个真正“质量效益型”的荆州中行

金融培训心得体会15

  俗话说,千里之堤,溃于蚁穴。银行点多、面广、线长,绝大多数员工身处最基层,长期以来,规范化、制度化的思想教育开展不够,员工重视实际,视思想教育为形式、为空谈,认为在各自网点内的人低头不见抬头见,思想教育无意义,久而久之,员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高,遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差,大多凭个人的良知做工作,谈不上高尚的人生观和价值观。

  近几年来,大部分注重了业务开展,忽视了案件防范,一手硬一手软的现象得不到彻底改观,尤其在基层,任务至上,片面追究几项主要业务指标的考核,不重视内部管理、安全教育和责任意识,有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。一是:要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育,使其树立正确的.人生观、价值观,自觉抵制腐朽思想的侵蚀,做到“常到河边走,就是不湿鞋”,做到警钟常敲,预防针常打。

  二是:抓好员工监督管理,健全要害岗位、重要环节人员轮岗,异地交流制度和相互制衡机制,严防内部工作人员互相勾结,共同作案。

  三是:抓苗头,抓落实,抓薄弱环节,确保案防措施到位。对于地处边缘的网点及员工作为案防工作的重点,强化稽核人员的岗位责任,采取现场稽核,重点审查和非现场监督等方式,定期和不定期地开展序时检查和岗位离职审计。 四是:建立健全好各种规章制度。加强制度建设,重视员工道德风险防范,严格操作流程,把对员工思想排查工作纳入议事日程;同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?”通过这“六看”,基本上能够及时发现员工心态是否失常,做到密切关注员工思想动态,将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

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金融培训心得体会

  我们有一些启发后,通常就可以写一篇心得体会将其记下来,这样可以记录我们的思想活动。应该怎么写才合适呢?下面是小编整理的金融培训心得体会,欢迎大家分享。

金融培训心得体会

金融培训心得体会1

  “ 在参与中学习,在学习中感悟;在过程中锻炼,在锻炼中成长;在互动中交流,在交流中显差距;在项目中启迪,在启迪中碰撞思想。”这是我从本次培训结束带来的深刻体会。我行于本月初组织培训中高层管理人员培训班,要在全行范围内推行全员营销,精细管理、从高层做起,主动合规,合规创造价值等的合规文化氛围,这次学习是一次很好的一次机会。通过本次学习,我对客户营销、合规管理,尤其是风险防范有了更加深刻的认识。

  本次学习培训内容涉及广泛,培训请到了金融专家、学者和高校教授,他们经验丰富、理论精辟、循循善诱、幽默风趣,使我的专业素养得到了很大提高,视野、思路、理念得到了拓展和定位。培训内容主要分三大部分:一是银行客户营销策略与技巧;二是农信社风险管理;三是银行精细化管理。在培训过程中,让我映像最深刻也是最重要的一点是让我我进一步认识到风险管理工作对我行经营管理的重要性和紧迫性,深刻认识到违规经营,案件高发的危害性,依法合规经营、做好风险防控工作是现代商业银行经营管理的基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企业自我发展自我保护几防范金融风险的根本所在。

  (1)的法律法规、规章制度的学习,加强思想教育,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。

  (2)严格执行各项规章制度,加强内控管理,将内控管理当做风险防范前提条件。

  (3)章制度的'执行与监督防范案件意识,严格执行业务操作系统安全防范,抵制各种违规作业等等,做好相互制约,相互监督。 中央党校经济学教授、北京科技大学金融系主XXXXX讲的《XXXXXXXXXX》是我体会最深的一部分。让我深刻认知到在实践中锻炼出一个高效的营销队伍对企业来说是多么重要。我个人认为我们要主抓管理团队建设、营销人员配备和营销规范等方面的机制建设。要做好个人业务,机制建设必须先行。所以我们要以市场为导向,以客户为中心,从客户需求出发,营销银行产品,为客户提供全方位的金融服务,实现客户价值最大化的同时实现银行自身效益的最大化的一种现代金融管理模式。客户经理具有重要的桥梁作用、市场调研作用、客户中心服务作用,我们要认真学习客户管理的方法、技巧,运用现代的多种手段,力求首先改变自己,从而达到改变客户的目的,从而尽快占领市场,占领客户,以期实现双赢乃至多赢。我们目前要解决的问题就是客户开发计划性差、营销模式单一、服务流程不规范等个人营销中存在的共性问题。营销和服务是永远学不完的艺术,更多的意识及技巧需要我们到工作中去不断地总结,去实践。

  通过此次培训学习,我对自己未来支行工作重心和要点有了更为清晰的思路和轨迹,有了更多的自觉性和责任感,也有了更强的动力源泉,这次培训给到我的启发与经历是一笔永久的财富,增强了维护农商银行利益的责任心和使命感,真心希望以后还有更多这样的学习机会。

金融培训心得体会2

  作为金融市场竞争激烈,城乡城市均出现新的竞争格局,对于金融行业业务发展形成很大的压力,对于置身在这金融行业的自己几乎忘记了礼仪礼节,忘记了服务的本质,只是当一种工作。然而经过这次网点柜员被投诉事件我们恍然大悟,原来在平时的工作中我们有很多地方都做得不到位,从小小的鞠躬礼到文明用语,似乎我们都有太多的忽略,比如在平时工作中鞠躬礼不标准、文明用语声音太小、面部无表情等常见问题我们好象都没有多加注意,导致客人对我们的一种看法,使我们意识到原来平时忽略的这些小问题其实带给银行的负面影响是十分大的。

  xx作为服务性行业,我们如何提倡提供“精品”服务?金融服务行业除了出售自己的有形产品外,还要出售无形产品——服务。通过这次的培训深深明白到银行的'各项经营目标需要通过优质的服务来实现的。我们既要做好银行服务工作,保护金融消费者利益,不仅是作为银行机构的法定义务,也是培育客户忠诚度,提高银行声誉、增强综合竞争实力的需要。

  作为一家服务的金融企业,不仅要具有先进的设施,舒适的装潢、优雅的环境还要优质良好的服务才能给客人留下良好的印象。我们每个员工都要懂得最基本的礼仪礼节。在通过培训学习使自己懂得微笑和聆听、赞美和感谢。同时我们应该着装庄重、举止得体,了解客人的需要,提高交际能力。把握好每一个机会,不错失优良客户。同时用包容的心态对待每一个客人。

  通过塑造个人职业形象,提升银行的公众形象。所以,觉得我们在平时的工作中应真正地做到“注重细节、追求完美”,力求做好每一件事。当然,这不仅是单单要求我们文明礼仪方面,还包括业务水平方面,我们应在提供文明服务的前提下认真学习和掌握各种文件,努力营造一种良好的公众氛围而出一分力,使他们真正地感受到我们的真诚!

金融培训心得体会3

  为了认真贯彻落实市委五届七次全会精神,圆满完成今年各项目标任务,实现建设国际化大都市的良好开局,按照市委安排,我局决定开展“明确新目标、提升新境界、争创新业绩”建设国际化大都市主题教育活动。通过认真学习,结合自己的本职工作,就如何突破中小企业融资瓶颈,助推中小企业发展谈一些体会和看法:

  近年来,我市各级中小企业管理部门把融资服务工作做为促进中小企业发展的首要工作,充分调动和发挥企业、银行和担保机构的市场主体作用,以优化中小企业融资环境为工作重点,加强直接融资和间接融资工作力度,聚精会神搞服务,一心一意抓融资。按照“政府推动、企业主动、银行带动、银保企联动”的工作思路,建立起了政府调控、银行支持、企业参与、担保机构担保的中小企业融资工作运作模。

  一、 我市中小企业融资基本情况

  截止20xx年底,全市共有中小企业13.3万户。其中,中小企业(非公企业)2.66万户,个体工商户10.67万户。从业人员70.9万人,全市非公有制经济在国民经济中的贡献份额达到48.08%,已成为国民经济的重要支柱;入库税金15.7亿元,占全市地方财政收入的48%,已成为县市两级财政收入的重要来源。然而,截至20xx年末,全市银行业各项存款余额达936亿元,较年初增加202亿元,而各项贷款余额373亿元,较年初增加102亿元,存贷差563亿元,存贷比失调,中小企业贷款难和金融机构难贷款并存。中小企业所获得的金融资源与其在国民经济和社会发展中的地位作用却极不相称。据调查,80%以上的中小企业反映,贷款难、担保难、融资难是当前制约中小企业发展的瓶颈;50%以上的中小企业因流动资金不足而达不到设计生产能力;90%以上的中小企业因自身积累少、融资困难而难以扩大生产规模和进行技术改造,期望金融机构的资金支持。调研表明,经过多年努力,我市中小企业融资难问题得到一定程度的缓解,但形势依然严峻。

  (一)我市中小企业融资的主要途径。企业长期积累的自有资金,亲朋好友借款,企业互助性资金支持,金融部门贷款,上级部门无偿资金支持或政府贷款贴息,政府一些产业政策(科技创新资金等)资金支持,一些投融资公司进行股份合作等。

  (二)中小企业融资难问题有所缓解。一是中小企业贷款总额呈增长态势。20xx年,全市金融机构与752户中小企业建立了信贷关系,各项贷款余额较年初增加102亿元。二是金融机构服务得到一定改进。邮储银行、兴业银行、招商银行、交通银行陆续在我市成立分支机构对外营业,金融机构不断增加,竞争加剧服务提升;各大银行均设立了中小企业贷款专营机构,推出适合中小企业贷款的新产品,简化审贷手续,提高放贷效率,被调查企业中,向银行申请贷款成功率达到了64%。

  (三)中小企业信用担保机构的积极作用。我市中小企业信用担保机构建设从1999年起步,截止20xx年底,全市共有担保机构xx家,注册资金合计3.28亿元, 20xx年担保中小企业1845户(其中个体户1430户、中小企业415户),全年担保总额7.54亿元。累计担保中小企业3587户,(其中个体户2953户,中小企业634户),累计担保金额11亿元。我市中小企业信用担保机构在缓解中小企业融资难问题、支持中小企业发展中起了积极作用。但无论从数量上还是规模上,担保公司的实力过于弱小,使这个行业难以承担起更多的使命。80%的被调查企业认为信用担保机构对缓解融资难问题有作用或有重要作用

  (四)三类中小企业融资难问题相对突出。一是初创型企业。自身实力较弱,资产规模较小,难以达到银行贷款所应具备的一些基本条件(如落实抵押担保等),往往通过民间借贷等其他渠道获得资金。此类企业面广量大,在整个小企业总数中所占比重高。二是正处于快速扩张期的成长型中小企业。由于投资需求旺盛,外源性融资较多,资产负债率偏高。在总体信贷趋紧的情况下,金融机构从控制风险的角度出发,倾向于信贷退出而导致此类企业资金紧张。三是产业升级中需要调整的企业。由于对这类企业信贷投放结构的调整,企业贷款受到的影响较为明显。

  二、 解决中小企业融资难问题的对策和建议

  (一)提高中小企业企业主素质,推动中小企业管理现代化。一是加强对中小企业管理人员的培训辅导,如培训中高级经营管理人员和具体的管理技能等;二是鼓励企业技术进步,向中小企业提供技术指导,促进中小企业技术改造和技术创新;三是信息辅导体系建设,如搜集各地的市场动向,公布中小企业拟实施项目以吸引社会资金等;四是财务辅导体系建设,帮助中小企业加强财务管理,规范财务报表,强化财务分析等。

  (二)建立多元化的融资渠道和完善的'服务体系。

  一是要大力营造支持中小企业发展的良好金融政策环境,从法律和政策上体系化。二是发展中小民营金融机构、鼓励民间金融活动。按照中国银监会、中国人民银行联合下发《关于小额贷款公司试点的指导意见》和咸阳市办公室《关于推进小额贷款公司试点工作的通知》以及《咸阳市小额贷款公司发展规划的通知》,建立小额贷款公司,依托小额贷款公司的发展,增加初创型小企业创业贷款供给。民间融资作为正规金融的一种补充,应该加强引导和规范,民间融资主要服务于中小企业发展和应急性的资金需求,活跃信贷市场,宜疏不宜堵,如果对其不闻不问,缺乏有效管理则很有可能出现、非法集资等问题,这不仅对金融体系,也会对社会造成极大的伤害。三是鼓励有条件的企业直接融资。鼓励支持具备条件的陕西康慧制药股份有限公司、西北医疗等一批中小企业在中小板和创业板上市,实现中小企业在资本市场的直接融资。推进中小企业集合发债。帮助一批成长性好、经营业绩优的成长型中小企业通过集合发债的形式融资,为中小企业扩大中长期项目投资提供稳定的资金支持。四是完善中小企业信用担保建设。一是建立和完善中小企业担保风险补偿机制,融资担保风险补助资金的投入,通过杠杆效应撬动了银行贷款。二是做好咸阳市信用担保公司增资1亿元,使注册资资金达到1.5亿元,提高担保机构的担保能力。三是成立咸阳市信用担保业协会,鼓励会员制担保机构互利合作,通过扩大会员范围、会员增资扩股、担保机构互相兼并等方式,增加注册资本,扩大担保能力,更好地为中小企业服务。四是加强银行和担保公司之间的协调和服务,推动建立公平合理的担保风险分担机制,由银行和担保公司按照各自职责共同分担风险。五是结合实际,积极探索其化融资方式。1、风险投资。引导广大投资者和投资机构,可采取政府资金引导,社会资金参与,银行支持的方式,创办咸阳市中小企业风险投资公司,对中小企业特别是科技型中小企业不同成长期建立相对应的风险投资机制,此事我市城投公司正在积极筹划之中。2、政策性支持融资。利用政府产业政策和经济政策中支持中小企业发展的因素进行融资。如中小企业发展专项资金的融资政策、科技产业化政策、国债政策、西部大开发政策、关中天水经济区和西咸一体化等政策。3、高科技含量融资。中小企业可以通过提高企业和产品的科技含量进行融资,无论是政府还是银行都支持科技含量高、发展前景好的中小企业。商业银行一般明确,对这类企业的新技术产品和专利产品贷款需求予以优先支持,对其先进的设备融资需求,可以发放设备抵押贷款。4、大企业配套融资。国家鼓励中小企业为大企业配套,银行支持为大企业配套。商业银行一般规定,只要有大中企业的生产定单、有效委托合同,大中企业又提供担保的,就可以优先进行情贷支持。对中标政府采购合同的中小企业,可以通过账户托管方式优先发放贷款。

  综上所述,我市中小企业融资问题的解决是一个系统性工程,还有待政府、金融行业和全社会共同采取措施,拓宽融资渠道,为中小企业发展营造出良好的融资环境,共同解决中小企业融资难这一问题。

金融培训心得体会4

  11月,根据组织安排,我参加了“经济金融干部专题培训”,培训期间,我根据课程安排,参加了20多个专题的学习,并根据实践教学的需要,参观了三处经济建设实体教学场所,这些都对我个人在日后工作成长和发展积累了宝贵的理论知识和实践经验,是一笔不可多得的精神财富。本次培训,我有以下心得体会。

  一、拓宽了知识面,改善了知识结构

  本次培训涉及了多个职能领域和多学科知识,即有宏观的理论指导,也有微观的案例分析,且在日常教学中,各位授课老师还有针对性的讲解了一些与我们的工作和生活密切相关的热点问题,担任授课的老师均来自各个方面的.专家、学者,在区域经济社会飞速发展的时期,此次培训拓宽了我的知识面,改善了我的知识结构,使我在从事本职工作时能游刃有余。

  二、加强互动交流,汲取了宝贵经验

  本次培训把教与学的互动、学员与学员的交流纳入了培训学习环节,使我能够结合本职工作与其他区市县各部门工作的同志之间相互沟通,取长补短。通过与老师及其他学员的交流和沟通,对于相同的问题,会得到不同的有益见解,这些都有助于我在今后工作中更加精益求精,积极创新。从学习互动这个层面出发,本次培训,不仅为我在全市范围内搭建了一个知识学习的平台,更为我打通了一个彼此有效交流、共同促进创新、共促区域经济社会发展的有益通道。

  三、补充了金融知识,提升了指导实践、预防风险的能力

  在实践教学活动中,对于类似于“民间借贷”、“货币流通”、“金融风险调控”、“失业保险设计”等问题,无论在课堂听讲中,还是在课后交流中,每次都能从不同的角度,吸取更多的见解,这使我在日后工作中有了多种思考的角度,即用经济学的眼光看等部分问题,以为群众服务为宗旨解决部分问题,以科学发展去规划部分发展性问题。

  总之,本次培训,对我来说,无疑于雪中送碳,不但使我能近距离聆听各行各业专家的教诲,便为我在日后工作和学习中积累了宝贵的精神财富和实践经验。

金融培训心得体会5

  六月25号和六月26号连续参加了我公司组织的两次关于互联网金融线上营销培训,聆听了资深专家沈溪老师的精彩授课,使我受益匪浅。

  沈溪老师通过课堂讲述、案例分析、图片展示、详尽细致的讲述了互联网线上金融营销和我公司网站存在的问题,所授课程案例详尽丰富、贴近实际、可操作性强。通过培训一是使我对营销有了新的认识,从而激发了学习欲望。二是认识到自己的不足和差距。三是拓展了视野,开拓了思路。

  通过学习学到了利用线上进行营销,利用网上现有的社交工具,如百度知道、文库、贴吧论坛和其他导航网站进行客户的收集,同时第一次接触到百度站长和站长工具等网站进行后台的`数据收集更新,通过数据的搜集可以了解到客户在互联网上通过哪个渠道或是链接来到我们网站,什么时间的搜索量最大,什么地区的搜索人数最多,然后和优质的网站或平台继续合作,数据差的网站我们可以停止合作或是适量调整。梳理了我们网站存在的问题,针对问题一一对应解决方案和负责人。

  通过这次学习也深深感到自己的不足,在对于后台技术方面,可以说掌握的知识微乎其微,以后会在这方面加强,会多像希望、郭宇学习关于技术的简单知识和制作网站图片的知识,同时也会多和沈溪老师沟通学习,不懂的要及时问,及时学,积累经验和知识。同时认识到因为专业或是工作环境和任职等多方面条件,和沈溪老师存在的很大的差距,只能在以后的工作学习中不断的积累学习摸索,并多和相关人员多多沟通,把自己的工作做到位,日积月累,持之以恒,一定会有所成绩。

  网站的营销工作并非是一朝一夕可以完成的,而是个漫长的整个团队持之以恒互相沟通协作的工作,是个不断摸索前进的过程,运营人员通过线上线下的活动配合,如每天在知道、文库、贴吧、论坛等渠道发布广告,积累到一定的时间必然会有所成就的,风控人员严格控制风险,技术人员完善网站,维护开发网站功能,行政财务其他部门做好后勤工作,保证整个公司有个安稳的后方,通过各个部门的协作沟通网站必然会像着好的方向发展。

  再次感谢授课的沈溪老师,同时更感谢公司平台给这个学习机会,学到的知识会学以致用,更好的回报公司。

金融培训心得体会6

  基层营销人员在金融市场营销中,往往感到无从下手、感觉摸不着头脑,找不到营销的路径和解决方法,其症结就在于被传统习惯和模式所束缚,思维已成定势,思考问题不愿也不会转个方向、换个角度去想,被锁定在常规的思维模式中,墨守成规,止步不前。面对日新月异的市场变化,营销工作要跳出常规思维方式,从其它角度或是来一个与营销角色互换,站在全新的角度去思索和探讨,就很容易找到解决问题的答案,甚至让你做到远远超出你想像的情。

  突破常规的思维模式是一个很艰难的过程,市场商海的千变万化,让人眼花缭乱。营销中当别人还在徘徊犹豫的时候,你千万不要随波逐流,要大胆做出与众不同的选择,打破自己已习惯的思维定式,开阔视野,在方法上挖力,在细节上下功夫,换个思维,换位思考,你会有意想不到的收获。曹冲称象、西门豹治邺就是典型例子。只有敢于人弃我取,敢于走冷门,敢于与众不同,才往往会有更大的成功。在营销队伍中,人们常常会惊讶于他人的成功,殊不知,正因为他们敢于突破习惯的思维模式,细心观察和揣摩市场,做出异乎寻常的决定,才会有一份惊喜的收获。但如果传统的模式制约了营销人员认识不断变化的市场的能力,那么它最终也会变成一个禁锢营销人员思想意识的“监狱”,发展下去就会抑制其创新能力的发挥。当我们改变自己的习惯思维模式时,要善于思考,转个方向或是换个角度想问题,市场环境是多变的,尤其是竞争对手的变化会超出你的预期。要留意那些围绕着传统模式已经建立起来的周围世界。如果只是在既定的领域中寻求自我完善,我们就会越来越因循守旧,看不到现有领域之外的机会,机会总是留给那些有准备的人。

  突破现有的.常规思维模式,我们营销人员需要排除如旧的、习惯的和僵化的等等传统思维模式的阻碍。其实,突破常规的思维模式实质就是一种创新,创新是一种上升的、向前的、进步的变化,它是不能复制别人的,他需要营销人员转变思维观念,坚持学习,与时俱进,打破思维惯性,在市场经济的大潮中去学习探索和实践,用非常规的思维模式理性分析营销市场,揣摩营销客户心理,因人而宜、一户一策,这样的营销定会事半功倍。

金融培训心得体会7

  20xx年9月,我踏进了中国人民大学校门,很有幸地参加了第五届商业金融师岗位能力培训。回顾这短短的五天培训,我总结的就是:课程让我受益匪浅,感觉意犹未尽,总希望老师多讲一点,自己便可以多学一点,同时也希望自己的脑容量可以更大一些,更多地吸收老师的讲课内容。

  短短的学习旅程,多位教授名师的引导与解答,使得自己脑中的思想从凌乱到系统而焕然一新,老师谆谆的讲解,话真的是说到点上,落到实处。通过风趣幽默的讲课方式,让同学们把精力集中在自己身上的同时,也把一个个的课程要点结合实际的成功案例传送到同学们的心田,弥补了我自身专业知识的不足和实际经验的欠缺,无论从理论还是到实践都给我们"上演"一场丰富的听觉盛宴。

  李保民主任的金融改革及现代企业制度,郭庆旺教授的中国财政金融制度,宋华老师的`互联网经济下供应链金融创新,胡俞越老师的期货市场交易实务,吴晶妹老师的商业信用风险评价与管理,庞红老师的国际金融,胡波老师的新常态下私募股安全投资领域的机遇与挑战,阴宏的"一带一路"战略下企业资本市场发展方向,每一个课题都紧紧地围绕着目前最火热的金融知识徐徐铺开,帮助我们真正了解到目前国家的金融政策,从政策中发现机遇、规避风险,在互联网金融的大环境下不断创新与发展。身经百战的老师们不遗余力地把自己的经验传授给我们,与我们进行思想碰撞,从而让我们从中多学习一些知识,以避免走不必要的弯路。每一堂课都让我有所顿悟,希望可以将自己的实际情况与老师所讲的思想相结合,再磨合出更完美的想法付诸于行动。

  这几天的课程不仅是收获知识这么简单,还与来自全国各地的同学们结下了深厚的友谊,通过课堂上老师发人深思的讲解,课堂下同学们都自发地互动交流,三两成组互相交流自己的感悟。从课堂些许紧张的气氛中大家认真听讲到课下和同学们有说有笑地侃侃而谈,让我们的感情从无形中拉近了很多,结下了这相遇的缘分,那就是同学情。

  希望自己能有更多的机会来聆听老师们的精彩课程,让自己不断地得到进步!

金融培训心得体会8

  一、加强业务知识学习、提升合规操作意识

  “没有规矩不成方圆”,曾经身为网点一线员工,通过此次学习切实感受到,提高业务素质和风险防范能力,业务发展需要加强柜台服务和柜面营销,是我们每位前台人员最为实际的工作任务。作为前台人员,是在整个行业最重要最前端的岗位,它是顾客直接了解邮政各项业务的窗口,是沟通顾客与企业的桥梁。因此,在临柜工作中,虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户是每位前台营业人员必须具备的业务素养。邮政行业在农村网点较多,服务这最广大的农村用户,拥有大量的基础客户是我们邮政企业的坚实基础,在此基础上我们还需要尽力多方面的发展更优质的中大客户,现在银行业竞争日趋激烈,特别是农村信用社是我们的最大竞争者,在这种情形下我们都很清楚地意识到:只有更热情、周到、专业、快捷、创新、个性、尊享的优质服务才能为我行争取更多的客户,赢得更好的社会形象。

  加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话。有时候,会觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务发展,现在仔细想想,其实不然,各项规章制度的建立,并不是凭空想象出来的,而是在经历过许许多多实际经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自已权益和维护广大客户权益的能力。各项规章制度正如一架庞大的机器,每一项制度都是一个机器零件,如果我们不按程序去操作维护它,哪怕是少了一颗螺丝钉,也会造成不可估量的损失,各项制度的维护和贯彻是需要我们广大员工严格的执行。

  二、增强规章制度的执行与监督防范案件意识

  规章制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度,有规不遵,有章不遁是各行业之大忌,车行千里始有道,对于规章制度的执行,就一线柜员而言,从内部讲要做到从我做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监督授权业务的合法合规,严格执行业务操作系统安全防范,抵制各种违规作业等等,做好相互制约,相互监督,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度。坚持至始至终地按规章办事。如此一来,我们的制度才能得以实施,我们的资金安全防范才有保障。

  近年来,金融系统发生的经济案件,不仅干扰破坏了经济金融秩序,而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施,从源头上加强预防,是新时期防范金融犯罪的.一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势,其中重要一条是忽视了思想方面的教育,平时只强调业务工作的重要性,忽视了干部职工的思想教育,没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系,应此既要进行正面教育,又要坚持经常性的案例警示教育,使干部职工加固思想防线,经常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础,自觉做到常在河边走,就是不湿鞋。健全规章制度,严格内部管理,是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设,一方面要根据一线柜员工作的特点,组织学习,通过学习,使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节,本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交叉互查等方法,及时发现和纠正工作中的偏差,对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

  通过此次的案件防控学习活动,找准了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识,通过对相关制度的深入学习,对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,为识别和控制业务上的各种风险增强能力,积极规范操作行为和消除风险隐患,对坚定对工作中各项制度执行的决心,增强维护企业利益的责任心和使命感及建立良好的金融安全氛围起到了极大的帮助。

金融培训心得体会9

  我是第一次接触《公司金融协同》这一门课程,实践中也没有接触这些知识,刚开始感到晦涩难懂,学过后在一定程度上打开了自己的思路,从门缝中看到了一丝阳光。

  工作中接触到一些企业,在本地算作明星企业,资产中“银行存款”数额过大,且是长期定期存款,基本上无负债,资金流充盈,感觉是小富即安的那一种。这些企业也把自己未有一分钱银行借款作为炫耀的本钱,我从自己的知识结构中知道这些企业的做法不合理,想表达自己的看法又底气不足,此次《公司金融协同》的学习,给我补充了这方面的知识漏洞。

  一家企业的发展,要站在“全球化、信息化、金融化”的框架下搞好自己的战略谋划,要站在金融协同的立场上经营企业。

  “协同”讲究策略,讲究“和谐”,讲究中庸之道。金融协同也如此。企业要在正视市场,正视全球化,正视商品市场的同时,也要关注资本市场,只有建立合理的产业链与资金链,才能保证企业资金的正常流转,两方面必须协同、和谐,如不然,企业不是不长远就是不健康的畸形发展。

  公司金融协同的目的,是以有效财务解决方案为导向,提升竞争力,企业的财务管理不仅要盯紧内部运营,还要关注货币市场,在条件成熟时要勇于步入资本市场,企业不能小富即安,优秀的企业必须眼光要开阔,要有发展的眼光,做大做强。在公司运行中,应关注公司金融协同的'载体,根据单位的实际情况,按集中、集约、集散的模式建立适合自己的协同载体。在布局、风险管理、可持续性上进行协同金融的设计。

  企业的管理水平需要提高,企业理念需要更新,做为会计事务所在这方面的市场很大,我们的知识也要更新,打铁还要自身硬,只有在提高自身素质的基础上才能逐步涉入此领域,事务所要在开拓这项业务的同时帮助企业健康发展,树立同企业共同成长的观念。

金融培训心得体会10

  两天的培训结束了,是如从前一样,听了,激动了,最后还是忘记了,还是说,这一次,真的可以化学习为动力,化动力为坚持,化坚持为成绩,切切实实落实项目?

  也许,在专业金融人士这条路上,我还很不专业,金融界的蓝领民工,我曾经总是在怀疑,工作这么几年,一个文科生,到底有什么专业才能呢?汽车不会造,工程不会做,病人不会看,程序不会编,身无长处,此生到底凭什么安身立命?但是,是否有想过,金融从业人员,我做的,就是错配资源、沟通协调的能力。它是一种无形的东西,我做不出任何工科男擅长的东西,我只能说,身处百业之王,作为一名公司客户经理,我有条件去接触经济各行各业,愿意的话,我能进入每一个公司。身处平台,手握资源,试问,还有哪个行业可以如此?

  为所用,去所学。大学教导的知识,几乎完全不适用实际工作,但是,大学所学的'学习方法、所锻炼的的心性品质,所形成的价值体系,却是可以一以贯之、不断完善的。自今而始,学习我要做的,喜欢我所做的,提高我能做的,玩,也要玩出水平。

  科比说,总有人会赢,为什么不是我?我说,总有人要升职加薪的,为什么不是我?

  保持谦虚谨慎、不断学习之心,再说一遍,不要闭门造车,更不要自鸣得意,不要看轻身边的人,他们,总有你所不及的地方,团队的力量永远会大于个人的水平,团队的进步会更促进个人的进步,沟通、共担、分享、共进。把所学所知转化为专业知识,不断去练。

  保持学习,保持进步,保持信心。

  动静相宜,行之千里。

金融培训心得体会11

  由专升本再一次进入大学学习,对新的课程和新的生活都有无比的期待,下面我来谈谈我对新课程——金融学的理解和体会。

  和最初进入专科学校学习的不同,我认为以前我们所接受的大部分都是实际操作能力,也就是我所要成为一名会计的能力,简而言之,就是做账。但是在农大学习后,从学习的课程便感觉到了这些微妙的变化,第一次是《财务管理》老师对我们说以后你们将是本科毕业生了,绝对不仅仅满足于做一名会计人员,而是有目的是让自己从事经管类工作。所以,现在学习的基本上是对于经济、对于经济管理、理财的一些实际理论,金融学课堂中,无时无刻不穿插着热门经济话题、热门经济人物,甚至会拿出大半节课的时候让我们去了解巴菲特、索罗斯、中国现在楼价变化的起因或者是德国马克的通货膨胀等等。由此,我们的心里也在起着微妙的变化,不得不说,金融学课程学习后,我们的视野更加开阔和明朗了。

  金融学课程从最初的货币与货币制度讲起,让我们明白金融学的第一个基本要素──货币范畴的基本概念和基本理论问题;然后介绍信用与利率,让我们明白金融学的第二个基本要素──信用范畴的基本概念和基本原理;接着为我们阐述了金融机构、金融市场、国际金融与金融全球化、中央银行与货币供求均衡、金融调控与金融发展等等。

  我的理解是,金融可以大到国际金融环境、金融关系,国家国家宏观经济调控与中央银行政策等,小到我们去银行存款取款,买卖商品。《金融学》的涵盖面很宽,凡与金融相关的范畴几乎都包含在内。金融的内容可以概括为货币的发行与回笼,存款的吸收与付出,贷款的发放与回收,金银、外汇的买卖,有价证券的发行与转让,保险、信托、国内、国际的货币结算等。从事金融活动的机构主要有银行、信托投资工资、保险公司、证券公司、还有信用合作社、财务公司、投资信托公司、金融租赁公司以及证券、金银、外汇交易所等。所以金融知识是我们生活处处都会用到的`知识。尤其金融学的研究在经济生活中具有极端重要性。在现代市场经济中,每一个家庭或个人、各类经济单位几乎每天都要接触货币,都要同金融打交道;任何商品都需要用货币来计价,任何购买都要用货币来支付;人们与以银行为代表的金融机构有各种经济关系,例如去存款、取款、付款,去申请各种生产经营性贷款或消费贷款,去办理各种保险,去购买有价证券,等等;报刊、电视、电台每天都要报道股票行情、外汇牌价、借贷利率等各种金融信息。总之,现代社会的一切经济活动都要借助货币信用形式来完成,一切经济政策和调控措施也都要通过货币金融手段来发挥作用。在这种经济社会里,货币、信用、金融机构、金融市场、金融总量、金融调控与监管、国际金融、金融稳定与发展等金融学所包括的基本范畴具有极端的重要性,金融学就是专门研究这些范畴的学科。因此,只有通过学习金融学,才能掌握、理解和分析研究这些重要的金融范畴。

  另一方面,由于货币、信用、银行等金融因素已经渗透于现代经济生活的方方面面,各门其他经济学科的课程中都会涉及到金融学的基本概念、基本知识和基本原理,也都与金融学的理论相关联,例如经济学、财政学、会计学、经济管理学等,学好和掌握金融学的基本理论对于学习这些经济类课程大有帮助。所以我们有必要学习好金融学以便应用于其他学科。

  初学金融学,才了解他的轮廓,或许连皮毛都未涉及,不会像经济学家、老师那样对当前经济形势、未来经济动态分析的头头是道,我们没有能力也没有资本去投资、投机、炒金等等,但并不意味着金融学又离我们远了,与金钱打交道的我们是不可能离金融学远的。的确,学习金融学这门课程后,我想他教我们的不仅仅是当今经济动态、经济发展等等,而是透过这些中国经济动态、国际经济动态看到当今世界经济趋势。而我看到的更多的是赚钱的能力,一直在看《穷爸爸富爸爸》这本书,我想他和金融学一样,都教了我们——今后赖以生存的能力,也就是突破普通思维的瓶颈,还有另一种换取优越生活的方式。尤其是在了解巴菲特和索罗斯后,我更觉得金融学是在教我们怎么样以最轻松的姿态赚钱别人的钱,怎么样拿少部分的钱赚取大部分的钱。而他们一直支持着福利事业也让我们感动,就像《富爸爸穷爸爸》里告诉我们的:不要做钱盲,要努力提高自己的财商,树立新的理财观念,懂得如何去为自己挣钱,改变生活方式,从而改变自己的命运。

  学习金融学课程至今,也许面对时事问题我还是一知半解,我也还是无法完全理解中国的通货膨胀如此之严重、中国的楼价如此之高,但我对自己今后的职业规划有了新的定义,不满足于做一名会计或者是办公室人员,我想为自己今后的生活打开另一扇门,所以我一定会更加的努力!

金融培训心得体会12

  金融实训让我们更多地将课本与实践相联系,让我们更深入地了解了自己所学的东西到底可用来干什么,让我们更多地反思毕业后自己想干什么、想要什么样的生活。下面是带来的金融实训心得体会,希望可以帮到大家。

  本次金融实训形式多样,内容丰富,让我感触颇丰。在每个环节的学习中都能让我有所收获。

  在上机实际操作中切身体会到了股票和期货买卖的全过程,了解到了一些证券交易的规则,让我对金融市场有了进一步的认知。我在本次实训之前对股票交易也有所了解,也会一些基本的技术分析,但是,在之前的虚拟交易中我感受我所掌握的技术分析在实际运用中反而会让我陷入困境。本次实训我吸取教训,买经营业绩一直良好的股市蓝筹,而且不轻易卖出,减少交易手续费。如今我买的3支股中已有2只涨到理想的价位了,如若可以抄作,应该是时候卖出了。本次上机操作确实是我第一次接触期货,只能说选哪个期货完全是靠运气了,也曾听闻期货的技术分析远比股票复杂,股票我尚未消化,期货也就更难下咽了,也许这也决定了我将来不会像接触股票那样接触太多的期货。

  本次也不是我第一次去宏源证券,营业厅内没有什么大的变化,只是给我们讲解的娄经理的一些话和她的经历让我有所感触。她具体说了什么我描述不清楚了,但是我能记得她年轻的脸庞上写着的成熟气质以及当时我听她的讲解过后的深刻感受:人只要做事不功利,不浮躁,就能开开心心,就能有所作为。

  听工商银行王经理的讲座让我也心生诸多感慨。她纯熟高超的PPT使用和制作技巧是我对她的最初印象也是她职场多年轻车熟路的见证。她给我们讲述的银行的信用系统让我印象非常深刻,我曾经因为师哥推荐的原因办过一张后来都没怎么用过的银行卡,一年后自觉卡不用可能会有麻烦便和同学一同去注销,但是中行的工作人员却告诉我们不用注销,不用就自动注销了。现在想想,银行的工作人员要是自己对整个工作领域不了解对广大消费者会是多大的损害,也许我和许多同学的信用积分已经被扣的.不成样子了。这也给了我一个教训:对于自己没有用或者很少用的东西得到了反而是一个麻烦,自己不清楚的东西乱用了可能会出问题。王经理讲的理财规划也是我第一次真正意义上接触到这个概念,在我自己做自身的理财规划时,我才体会到了理财规划的重要性,想做好一个适合的理财规划也不是一件容易的事。

  金石期货的唐总最让人敬佩的是他敬业的精神。已经坐上了总经理的高位,却丝毫没有流露出那种颐指气使的感觉,反而憨厚老实,平易近人。胖胖的身体在炎炎夏日的熏蒸之下汗水浸湿了整个后背。不但如此,他教给我的最宝贵的知识经验是让我们分析问题从所有有关的方面全面的了解,综合分析,才能得到更准确更可靠的结论。

  至于农信社的行长给我们的讲座也让我这个对农信社一无所知的人了解了它的历史,了解了它的归宿,对之前意识中一些模糊的概念和名词有了一个系统和清晰的认识。

  本次的小组保险规划给我的感受更为深刻。上过保险学的我们以为做这个应该只是小事一桩,却没想到远比我们想象中的难。现在回想起来,问题出在多方面:首先,我们的团队合作意识不强,没有彻底弄清楚队友的思路,导致分任务后的衔接不自然,需要重新整合思路,比较费时。然后,我们对保险学课上的内容只能给我们一个宏观的指引,微观层面上具体到哪家保险公司的哪个险种是适合出现在保险规划中还需要大量搜集资料,然后综合考虑,认真权衡,比较费时。再者,小组每位成员都没有做过类似规划,需要讨论出一个所有成员都认可的思路,分配给每个成员等量的任务,比较费时。在整个保险规划完成时,我们组的每位成员也都更加的了解如何更好的进行小组合作,如何更加有效果的进行小组讨论,而我也更加了解了一人之力有限,团队之力无穷的道理了。

  总而言之,本次的金融实训对我的各个方面都有较大的受益,让我学到了课上学不到的理论知识和实践经验以及人生的哲理。

金融培训心得体会13

  为期十天的银行培训转眼即逝,这里留下了我们静静聆听前辈教导的身影,这里留下了我们最真最灿烂的笑容。暮然回首,这样欢聚一堂的机会已然不多,我们即将浩浩荡荡的奔赴工作岗位,以全新的精神面貌迎接新的挑战,内心诚惶诚恐,却又满心欢喜和期待。

  如果有人问我,培训期间给你留下印象最深刻的是什么?我想说,是榜样的力量。每一位为我们授课的培训讲师,他们的做人准则、工作经历和体会都深深的感染着我们,他们博学多才,他们经历丰富,他们谦逊有礼,他们勤勤恳恳,兢兢业业,他们无微不至的关怀和服务精神,都令人为之动容。感谢培训班的老师为我们真诚而温馨的付出,带给我们全新的精神洗礼。

  如果有人问我,培训期间你最大的收获是什么?我想说,是实现了由菁菁校园的学生走向职业人的心态转变。在这里,我们了解了银行的发展历程、基本概况、业务模块、风险管理、公文规范、服务礼仪、薪酬管理体系,人才培养和晋升制度。通过系统的学习,学员们明确了自己的职业发展方向,规划人生蓝图,踌躇满志。

  “违规就是风险,安全就是效益,合规创造价值……”,依法合规的观念已经深入人心,银行业是个高风险的行业,在金融创新浪潮的推动下,金融业逐渐发展成为主要提供风险转移策略的银行,从某种意义上讲,商业银行就是“经营风险”的金融机构,以“经营风险”为其盈利的`根本手段,健全的风险管理体系能够为商业银行创造附加价值,在市场上获取盈利机会的风险承担能力,是现代商业银行核心竞争力之所在,风险存在于商业银行的每一个业务环节,全面的风险管理体现为每一个员工的习惯行为,因此,作为一名银行从业人员,我们应该时刻具有风险管理的意识和自觉性,主动预防工作中可能潜在的风险因素,同时,注意保护自己。

  培训期间每天的行程都安排得很充实,上课学习,体育比赛,演讲比赛,文艺汇演排练等丰富多彩的活动,为新学员提供了一个展现自我的舞台。特别是文艺汇演的排练,加深了学员们彼此的了解,我们肆意的挥洒青春的汗水,绽放最炫丽的青春。

  最后,谨以下文与各位同事共勉:知之非艰,行之惟艰,知难行易,知行合一,行我所信,信我所行。

金融培训心得体会14

  5月8日至6月3日,我有幸参加了总行在山东举办的第7期金融理财师(afp)培训班的学习。通过本次培训,我开阔了眼界,学到了新的知识和本领,收益菲浅。

  一、学习根本情况

  总行将本次培训安排在山东省分行培训中心,共有山东、河北、山西、陕西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名学员参加本次培训。湖北行安排了荆州、襄樊、黄石分行、洪山及宝丰支行各一位理财专职人员参加学习。培训课程主要有:个人理财规划理论、个人风险管理与保险规划、投资规划、员工福利与退休规划、个人税务与遗产筹划、房产及教育金规划等内容,最后是综合案例制作及展示。授课老师具备相当的背景,其中有财政部、人民银行金融研究中心的主管,有大学教授,还有“海归”和台湾资深保险、理财主管。

  整个学习过程相当紧张,除星期天可以稍微喘一口气以外,其他时间根本上是“三点一线”——即寝室、教室、食堂。学习压力特别大,学习的内容绝大局部是以前未接触过的知识,通常是大学或研究生一、两年的课程,我们一天、两天拉完,而且要求当天消化、吸收,因为第二天又会有新的课程等着我们。我们每天六点多钟起床,预习,晚上自觉到教室预习、复习,请老师答疑,根本上凌晨一点多钟才休息,在最后制作案例的时候,连续熬了两个通宵。经过20多天的紧张的学习、考试,我拿到了afp培训合格证书,案例的制作和展示也得到了授课老师的高度评价。在全班展示的十份案例当中,湖北分行的案例制作与展示是最吸引老师和同学们眼球的。

  下一步,就是要认真准备、精心备考,争取在6月23日举行的afp水平考试中,一路绿灯,顺利过关。

  二、学习感受

  1、要想成为一名合格的afp,不容易。第一,各分、支行花大价钱让大家出去学习,一是说明各行都充分认识到了理财业务的重要性,各行都想通过抢抓理财业务来逐步提升个金业务对全行的奉献度,二是对于各位学员来说,无疑是得到了一个提高自身业务素质和整体综合实力的大好时机,来之不易;第二,就学习的过程来说,学员们全情投入,深感压力宏大,脑细胞牺牲了很多,白头发添了不少;第三,afp从业人员要求的素质高,不仅要求理财师具备很高的专业知识,而且要求知识全面,善于沟通,注重信誉;既要对国家的宏观、微观经济有所了解,更需要了解我们的客户、我们的产品;要根据客户的家庭、财务状况和规划目标,结合客户的风险承受能力,为客户的一生量身定制合理的理财方案,满足客户人生不同阶段的`需求。这要求我们不断的积累,不断的提高。

  2、通过学习,了解到,现阶段中国将cfp的教育分为两个阶段,即根底的afp阶段和高级的cfp阶段。我们在今后的学习和工作当中,既要理论结合实际,又要注重知识的积累,要通过不断地积累,不断地提高,为荆州分行的理财事业、个人金融事业尽一份力。

  3、今后荆州分行要安排人员参加总行的类似培训,要打“有准备之战”,要让有志之士尽快熟悉、学习金融理财标准委员会制定的书籍和课件。这对于学员的学习和考试的通过率的提高是有很大帮助的。

  三、几点想法

  结合荆州分行实际,我认为

  1、组建效劳、营销网络。要迅速组建分行理财中心,构建包括分行理财中心、支行理财室及网点理财专柜在内的三级效劳、营销体系。作为总行级的理财中心,按照上级行的管理要求和优质大客户的分布,分行理财中心应配备8—12人,并且应尽快配齐人员,尽早投入运营,沙市支行也应迅速组建理财室,争取在XX年底之前开业运营,各县市支行及有条件的城区支行、分理处也要设立理财专柜,这样形成至上而下的网络体系,让中行的理财效劳触角延伸到荆州各个辖区、每个角落2、加快理财队伍的培养建立。

  首先,理财中心、理财室及理财专柜应配备专职理财人员,不得随意抽调作为它用;其次,要加强理财人员的培养。目前,市农行已有5名cfp,1名afp,工行和建行cep、afp执证人员也比拟多。因此,除了选派人员参加总行组织的学习外,我行还应在物质上和精神上鼓励员工参加周末班的学习,争取更多的人员参加理财团队来。争取在2年内,荆州分行建造一支20—30人的专职理财人员队伍、30—50人的兼职理财人员队伍;2年内培养3—5名afp,1—3名cfp。

  3、加强理财业务知识的学习,广泛树立理财效劳意思。对全辖员工开展一系列的理财培训,树立理财效劳意识,明确理财业务是将来重点开展的方向。让每一位员工熟悉我们的每种理财产品,了解客户类型和风险属性,掌握一定的营销效劳技巧,争取在理财产品乃至个金产品的销售上取得较大的突破。以我行外汇理财产品为例,虽然在荆州市场占据绝对优势,但全辖开办的网点只有三、四家,没有推广到全辖,大多数临柜人员和持有外汇的客户不了解我们的产品;人民币理财产品由于产品设计的缺陷及产品的认知度不高、宣传不到位,和它行年销售上亿元相比,我行年销售不到一百万就相形见绌了。在以数字和业绩论英雄的时代,没有产品的销售是不行的。而且,理财产品属于中间业务产品,风险很小,利润较高,应该全力营销,大力开展。

  4、增强银客互动。经常性地举办理财知识讲座、银客联谊会、产品说明会、高端客户球赛等活动,拉近营销人员和客户之间地间隔。比方可以邀请保险公司、基金公司专业人员前来讲座。

  5、大力宣传、全员营销,树立“中银理财”品牌,“强质兴效”。借助省行、总行的营销宣传活动,组织一段时间的有媒体宣传、网点营销、全员发动的包含理财产品、理财理念的集中地、地毯式地轰炸,在客户心目中树立“中银理财”品派形象,并通过我们专业、优质地效劳,提升荆州中行理财业务市场占有率,争取到今年年底大客户的数量、管理的大客户资产新增额及资产总额等指标上有所突破,并通过理财业务的延伸效劳,带动其他业务的全面开展,创立一个真正“质量效益型”的荆州中行

金融培训心得体会15

  俗话说,千里之堤,溃于蚁穴。银行点多、面广、线长,绝大多数员工身处最基层,长期以来,规范化、制度化的思想教育开展不够,员工重视实际,视思想教育为形式、为空谈,认为在各自网点内的人低头不见抬头见,思想教育无意义,久而久之,员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高,遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差,大多凭个人的良知做工作,谈不上高尚的人生观和价值观。

  近几年来,大部分注重了业务开展,忽视了案件防范,一手硬一手软的现象得不到彻底改观,尤其在基层,任务至上,片面追究几项主要业务指标的考核,不重视内部管理、安全教育和责任意识,有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。一是:要经常性抓好员工的政治思想和职业道德教育,使其树立正确的.人生观、价值观,自觉抵制腐朽思想的侵蚀,做到“常到河边走,就是不湿鞋”,做到警钟常敲,预防针常打。

  二是:抓好员工监督管理,健全要害岗位、重要环节人员轮岗,异地交流制度和相互制衡机制,严防内部工作人员互相勾结,共同作案。

  三是:抓苗头,抓落实,抓薄弱环节,确保案防措施到位。对于地处边缘的网点及员工作为案防工作的重点,强化稽核人员的岗位责任,采取现场稽核,重点审查和非现场监督等方式,定期和不定期地开展序时检查和岗位离职审计。 四是:建立健全好各种规章制度。加强制度建设,重视员工道德风险防范,严格操作流程,把对员工思想排查工作纳入议事日程;同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?”通过这“六看”,基本上能够及时发现员工心态是否失常,做到密切关注员工思想动态,将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。